前面的資產配置計劃提過主要的核心資產在A部位，以後就統稱Area好了。其他則分為Brea和Crea。
在這裡先訂定Area的實施計劃，告訴自已一定要依計行事啊！
Area分散成七個子項目
| Area 子項目 | 規劃 | 目前 |
| ETF | 50% | 20% |
| Share | 10% | 31% |
| REIT | 10% | 24% |
| Bond | 10% | 4% |
| Commodity | 10% | 0% |
| G.C. | 5% | 3% |
| F.C. | 5% | 19% |
一，建構階段
從表中可見規劃中的比例和目前持有比例大不相同，這是因為此部位尚在建構中，還沒有達成初步目標。希望是以不減少多餘的項目而是用增加不足的部份來達成規劃的目標。
所以在此建構階段會再努力的增加ETF的項目，由於Share項目目前皆持有零股所以暫不增減。
REIT項目也暫不增減，其實這部份有能力還想增加呢！Bond項目定期增加中，但等寶來帳戶申請過後有打算先移師到寶來組合債卷基金，當然若債卷ETF能早些上市櫃的話是更好的選擇，Commodity項目一樣是等待寶來商品指數期貨基金。
黃金存褶(G.C.)還可小量增加，而外幣定存(F.C.)的部位則是衝過頭了，會調整降低以符合計劃。
二，維護階段
當建構完成後進入維護階段。維設階段又分為持續投入和再平衡二件事，到底要怎麼實施其實真的要好好想想。再平衡希望是一年一次，而持續的投入該怎麼做一直困擾著我，投入的周期該怎麼訂定才不會讓自已很累又不會影響到再平衡呢？
先定個方法才不會亂了分寸！等建構階段完成後，打算以每季為一個周期來持續投入：投入比例和Area的規劃比例相同，初期規劃每季投入五萬元，其實想投入更多，但是還是留些在Brea中跟他拼好了！
| 季投入金額 | 50,000 | |
| ETF | 25,000 | 50% |
| Share | 5,000 | 10% |
| REIT | 5,000 | 10% |
| Bond | 5,000 | 10% |
| Commodity | 5,000 | 10% |
| G.C. | 2,500 | 5% |
| F.C. | 2,500 | 5% |
季投表中的Bond,Commodity,G.C.,F.C.項目好處理，就給他一次扣五千元，黃金幾公克幾公克的買就好了，比較麻煩的是在股市中買進的REIT和ETF的部份，這樣子算起來可動用的資源實在不多啊！
或許有些項目可以先累存下來，等二季合併一起投入也是一種可行的方式，如此一來就變成了：
| 二季投入金額 | 100,000 | |
| ETF | 50,000 | 50% |
| Share | 10,000 | 10% |
| REIT | 10,000 | 10% |
| Bond | 10,000 | 10% |
| Commodity | 10,000 | 10% |
| G.C. | 5,000 | 5% |
| F.C. | 5,000 | 5% |
如此一來執行的彈性就比較大，以基金方式投入的都可以用單筆購買了。
目前暫訂今年三月完成建構階段，六月，九月，十二月為季投入周期月。再平衡則訂在每年第四季投資後三個月後開始，再平衡後的下一個月開始季投入周期。也就是說明年三月實施再平衡後，四月，七月，十月，一月為明年的季投入月份。
而Brea和Crea部位的執行計劃也得找時間好好想想了。
No comments:
Post a Comment